[反詐騙] 美國暑假短期轉租的詐騙案例

在 UW-Madison 的台灣學生臉書社團中看到了學妹差點被詐騙成功的案例，真是嚇人！心想在美國唸書也是得小心騙子，這邊放到部落格上讓更多人提防小心囉！

文/林奕君

最近處理暑期轉租遇到了詐騙人士，所幸沒有損失金錢，在此和大家分享經驗。

前陣子在網站上po了轉租訊息，隔兩天就有人寄信給我說有興趣。她說她在加拿大工作，暑假要來Madison實習。很認真問了一些關於公寓的問題，而且表示很有興趣租房，還願意付$50請我把廣告撤下。來往的過程中我一直想要她的臉書因為這樣溝通比較方便，但她一直故意忽略繼續用email聯繫（我覺得有點怪但是想說人家可能注重隱私...)

以下擷取自信件：I will prefer to fill the application form and paper works when i arrive in person because some of my documents are not with me now（因為我住在JSM，他們的轉租規定就是要本人簽名然後付錢，這些手續也只能等她到了再辦，所以我也沒有多想他為何文件不在身邊）, but i will be shipping my car, which i want you to help me to receive it before my arrival. I will send you a check so that you can help me to pay the mover at the point of delivery. Can you help me to receive it?

她的意思是車會比人先到，所以要請我把錢轉交給運車商，我覺得有點麻煩但還是答應了（後來想想這樣的服務應該是事前就要付錢吧）。過了兩天她寄了一張$1,800的支票來，要我存入銀行，扣掉撤廣告的$50，剩下的等到五月再付給車商。然後昨天我試著要用UW credit union的app拍照存入支票，但一直失敗，所以就只好直接拿著支票去門市，結果行員仔細看了看支票，他說失敗的原因是app無法辨識這張支票。因為金額不小，他詳細問了我這張支票的來歷，告訴我這很可能是詐騙，就拿去後台調查了。

結果發現支票帳戶是假的，銀行說這樣的詐騙手段就是對方等你存錢進帳戶後，過一陣子又說突然不需要把車運來了，然後就會要你再把錢轉回去。到時候出問題就會變成你的責任QAQ 不過這個人第一關就出問題，我也不知道她是想要騙什麼...總之是個不太好的經驗，希望大家遇到類似的事也多多小心，提高警覺。

附上 ＠Hung Ting 的評論：

「一直都有這樣類似的詐騙，利用美國銀行彼存間確認支票/戶頭的時間差（美國人的效率），所以即使支票存進去看似金額available了，也可能在幾天後又被銀行扣回。

詐騙方會給你一張支票，然後你將支票存進戶頭，看到available了，之後對方會用不同理由讓你匯錢(western union/PayPal)，你的錢立即被轉走還無法track, 過幾天你存錢的銀行通知你那張支票裡面沒錢/是假的，你已經追不回從你自己戶頭真的轉出去的錢了。」